Il messaggio che compare NON riguarda la memoria di sistema; riguarda la dimensione del file setup.exe che sta sul CD.
In Win 95 e anche in 98 1a edizione, succede una cosa strana: la lettera del lettore CD non combina mai, nel senso che se vedi K significa che in realtà il tuo lettore ha la lettera immediamente precedente (ora però non mi ricordo qual è la lettera che nell'alfabeto inglese viene prima della K. Cmq, supponiamo che venga J. Fai così:

se hai la riga:
K:\>
scrivi:
K:\> CD J: per ottenere la lettera J
CD non significa "Compact Disk"; significa Change Directory, quindi è un comando di DOS.

Se vuoi vedere cosa c'è sul floppy, allora fai:
K:\> CD A: e avrai:
A:\>
quindi fai:
A:\> dir uno spazio /p

La stessa cosa vale per ogni supporto, compresi i file che stanno sul CD di Win95

Non mi ricordo se anche Win95 ha la guida del DOS ma tu cmq prova a digitare.
A:\> help

Per modificare quel che c'è scritto in un file, digita:
A:\> edit msconfig.sys o un altro file di cui conosci il nome, es.: autoexec.bat
Se funziona, vedrai l'interno del file su uno sfondo blu + i comandi per muoverti al suo interno.