I controlli anti evasione non li fa la banca ma lo "stato" a cui la banca manda dei "report" sulla tua posizione.
Ad esempio devono inviare se tu sei censito nella loro banca e che rapporti hai con altri (conti cointestati, assegni prestiti, etc..)
Ad ora, penso, la banca non sia obbligata ad inviare l'ammontare delle operazioni e del tuo conto a meno che non ci sia una richiesta di accertamento fiscale.