Posso risponderti su Paypal dato che lo utilizzo per attività commerciale.
La risposta, molto semplice, è 'Sì'.

Non appena sul tuo conto paypal viene raggiunta la somma di 2.500 euro il conto viene "sospeso" (puoi ricevere denaro ma non prelevarlo) e verranno richiesti tutti i documenti del caso (C.I., CF, ecc.). Alla ricezione della documentazione e dopo i controlli di rito da parte di Paypal il conto ritorna attivo, da quel momento in poi Paypal ha tutti i tuoi dati anagrafici e li mette a disposizione di eventuali enti preposti a monitorare la tua attività.