Non ricordo se pi puo` settare scrollbars="no" come attributo al tag.

Per la funzione, puoi applicarla all'evento onKeyUp:

onKeyUp="var v=this.value; if(v.length>3) if(v.charAt(3)!='\n') this.value=v.substr(0,3)+'\n'+v.substr(3);"


In conclusione:
<textarea class="piccolatext" onKeyUp="var v=this.value; if(v.length>3) if(v.charAt(3)!='\n') this.value=v.substr(0,3)+'\n'+v.substr(3);"></textarea>

dove nel foglio di stile ci sara`:
.piccolatext {scrollbars:no; font-family:monospace; width:3em; height:2em;}

Non sono sicurissimo che tutto sia corretto, ma lo spirito dovrebbe essere questo.

Ciao
Michele