l'immagine del 2.6 in genere è piu grande della dimenzione del floppy
devi per forza matterla nell'mbr
potresti provare a compilare un kernel modulare per vedere se rientra nella dimenzione ma è difficile

se la puoi mettere su disco è meglio
non devi formattare per metterla nell'mbr basta correggere lilo.conf e dare lilo

in alto dove è scritto
boot=

metti ad es

boot=/dev/hda
cosi ti mette lilo nell'mbr