Prova a costruire lo scrollpane direttamente sul tuo componente:

JScrollPane scroll = new JScrollPane(pannello);

Se neanche cosi funziona a dovere fai una prova agiungendo il tuo pannello ad un altro JPanel p con BorderLayout e poi costruisci lo scroll su p:

JPanel p = new JPanel(new BorderLayout());
p.add(panello, "Center");
JScrollPane scroll = new JScrollPane(p);