diciamo che php non è il linguaggio più adatto per realizzare una chat, o meglio diciamo che non lo è preso singolarmente

per fare una buona chat con refresh automatico ti consiglio, come d' altro canto ho fatto io ultimamente di utilizzare il trinomio Flash/XML/PHP oppure il quadrinomio Flash/XML/PHP/MySQL

se ti servono più dettagli chiedi pure

PS: in questo caso il refresh lo fai in flash con una stringa di actionscript