Data Valuta - Data Operazione

[superbamboocha]

Buongiorno,

chi mi sa spiegare che differenza c'è tra la Data Valuta e la Data Operazione riferite ad operazioni bancarie?

[DeBe99]

Data operazione è quella in cui fai l'operazione (versamento o prelievo), data valuta e la data che usano per farti pagare più interessi possibili, più avanti per un versamento e più indietro per un prelievo.
E' un simpatico modo per ciulare soldi di interessi

[Miles Messervy]

La data dell'operazione, o data contabile, è la data in cui vengono fatte le operazioni registrate sul conto. La data di valuta è la data di riferimento per il calcolo degli interessi. Per esempio, al 31.12.2006 il saldo (liquido) del mio conto corrente è 1.000 euro. il 2.01.2007 verso un assegno bancario di 500 euro tratto dalla stessa banca in cui ho il conto corrente e sul mio conto viene registrato con data 2.01.2007 e con valuta 4.01.2007. Il 3.01.2007 ho emesso un assegno di 250 euro che il mio creditore versa sul suo conto qualche giorno dopo; questo assegno mi viene addebitato sul conto, diciamo, il 7.01.2007 con valuta 3.01.2007 (gli assegni bancari vengono addebitato con valuta uguale alla data di emissione). Sull'estratto conto trovo:

Data         Valuta       Descrizione           a debito      a credito
31.12.2006   31.12.2006   Saldo iniziale                          1.000
02.01.2007   04.01.2007   Versamento AB                             500
07.01.2007   03.01.2007   Emissione AB               250

Se fino a marzo non faccio più nessuna operazione, la banca, per calcolarmi i saldi giornalieri sui quali calcolare gli interessi mi presenta il seguente scalare (il conto scalare è la rielaborazione per il calcolo degli interessi)

Valute                Importi
31.12.2006            1.000 +
03.01.2007              250 -
04.01.2007              500 +

[bisciona]

stai attento con li assegni