Primo approccio Swing

[paolovox]

Magari mi faresti un superfavore. Si l'ho inserito nel panel ma appunto non sovrappone!!! E' da aprile che sto studiando Java e sono un niubbissimo.

[andbin]

Si l'ho inserito nel panel

Nell'ultimo codice che hai postato non c'è alcun add di 'testo'. Se l'hai aggiunto tu al volo dopo, bisogna vedere dove (in quale contenitore).

ma appunto non sovrappone!!!

Lo ripeto ancora: con i layout manager basilari (BorderLayout, FlowLayout, GridLayout e alcuni altri) i componenti non si sovrappongono.

Quello che, forse immagino, vuoi fare è più complesso. E si può anche fare ma richiede di essere un po' più "ferrati" su Swing. Non voglio sembrare "cattivo" ma forse è meglio se inizi a progredire con Swing più lentamente e facendo passetti più piccoli, creando interfacce che sono più semplici, anche se a te potrebbero sembrare banali o misere.